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Top US-Banken enttäuschen in Investor Study

November 22nd, 2013

bank90wFünf Jahre nach der Krise, die die Finanzwelt erschütterte, erzielten sieben führende US-Banken in einer Benchmarking-Studie, die heute vom Interfaith Centre on Corporate Responsibility (ICCR) veröffentlicht wurde, enttäuschende 60- oder weniger 100-Punkte sozial verantwortliche institutionelle Investoren mit einem verwalteten Vermögen von $ 300 Milliarden. Die Top-Banken wurden in Bezug auf vier wichtige Aktionärsinteressen bewertet: Executive Compensation, Risikomanagement, verantwortungsbewusste Kreditvergabe und Investitionen sowie politische Beiträge.

Die im ICCR-Bericht enthaltenen Finanzinstitute sind: Goldman Sachs (60, das bei verantwortungsbewussten Krediten und Investitionen die höchste Punktzahl erzielte und bei den politischen Beitragspraktiken am höchsten war); Bank of New York (59.02, die im Risikomanagement die höchste Punktzahl erzielte und für politische Beitragspraktiken am höchsten war); JP Morgan Chase (56.5, das für die politischen Beitragspraktiken am höchsten war); Morgan Stanley (55.40); Bank von Amerika (55.35); Citi (54.90, das für die politischen Beitragspraktiken am höchsten war): und Wells Fargo (50.73, das bei den Vergütungspraktiken der Geschäftsleitung die höchste Punktzahl erzielte).

Sie können den vollständigen Bericht auf der finden ICCR Webseite oder direkt herunterladen hier.

Rev. Séamus Finn, Direktor, Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung für die Missionsoblaten der Unbefleckten Jungfrau Maria und der stellvertretende Vorsitzende des ICCR, sagte: "Fünf Jahre nach dem Zusammenbruch der amerikanischen Finanzkrise beginnen einige Banken, ihre Risikomanagementprotokolle zu behandeln , aber es muss viel mehr getan werden, wenn es um verantwortungsvolle Kreditvergabe und Investitionen geht. Die allgemeinen Angaben sind ebenfalls schwach, insbesondere in Bezug auf die Vergütung der Führungskräfte und die politischen Beiträge. Was wir in diesen Ergebnissen sehen, ist eine etwas schüchterne Gruppe von Banken, die im Durchschnitt bis unterdurchschnittlich konzentriert sind, ohne dass sich eine einzelne Institution als eine Führungspersönlichkeit für Aktionäre in der Zeit nach der Finanzkrise auszeichnet. "

Einige wichtige Takeaways:

1.      Es gibt eindeutig Verbesserungspotenzial für alle Banken Da alle Endergebnisse zwischen 50 und 60 von maximal 100 liegen. Während jede Bank Bereiche hatte, in denen sie besser abschnitt als ihre Mitbewerber, ist keine von ihnen ohne Probleme und keine Bank hat sich in allen untersuchten Themen als klarer Marktführer herausgestellt .

2.       Das Risikomanagement gibt weiterhin Anlass zur Sorge. Die Banken haben uns sehr gerne über ihre Verbesserungen bei den Risikomanagementsystemen berichtet. Bisher gibt es jedoch keine Hinweise auf die Wirksamkeit dieser Änderungen, und die Banken sind weiterhin in erhebliche Kontroversen verwickelt. Darüber hinaus ist eine größere Transparenz in Bezug auf die Nutzung von Steueroasen durch das Unternehmen sowie in Bezug auf riskante Aktivitäten wie Hochfrequenzhandel und Dark Pools erforderlich. Letztere dienen im Wesentlichen dazu, geregelte Märkte zu vermeiden.

3.       US-Banken müssen ökologische und soziale Themen wie Klimawandel, Wasser und Menschenrechte stärker in ihre Anlagepraktiken einbeziehen. Dies ist wirklich wichtig, da Banken eine wichtige Rolle bei der Gestaltung der Arbeitsweise anderer Branchen spielen. Sie hinken ihren europäischen Kollegen in diesem Bereich hinterher, auch wenn sie zum Beispiel interessante Initiativen zur Finanzierung von Projekten für erneuerbare Energien umgesetzt haben.

4.       Es gibt keine strengen Mechanismen zur Begrenzung der Vergütung von Führungskräften. Die meisten Banken haben Boni nicht mit einer Obergrenze versehen, und die Obergrenzen, sofern vorhanden, sind schwach. Da „Say on Pay“ -Resolutionen nicht bindend sind, bleibt die Möglichkeit einer ungeprüften Erhöhung der Boni bestehen. Dies kann zu einem übermäßigen Eingehen von Risiken führen und die zuvor geäußerten Bedenken hinsichtlich des Risikomanagements berücksichtigen.

5.       Schließlich muss mehr Transparenz und proaktive Kommunikation in Bezug auf Lobbying-Aktivitäten gewährleistet werdenSowohl auf Landes- als auch auf Bundesebene und im Zusammenhang mit Aktivitäten, die indirekt durch die Mitgliedschaft von Banken in Wirtschaftsverbänden gefördert werden. Die Banken verzichten insgesamt auf direkte politische Spenden, geben aber erhebliche Beträge für Lobbying aus.

Zusammenfassend erwies sich der Bericht als wirksames Instrument, um viele Informationen über die Praktiken der Banken zu sammeln und die Dialoge mit ihnen zu vertiefen. Es zeigt jedoch, dass in den vier vorrangigen Bereichen Fortschritte erforderlich sind, und es zeigt auch die Themen auf, die von jeder Bank behandelt werden müssen, um besser auf die Erwartungen der betroffenen Aktionäre abgestimmt zu sein.

 

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