Gläubige Investoren begrüßen die Erklärung des Vatikans zur Finanzreform
Oktober 31st, 2011
Das Interreligiöse Zentrum für Corporate Responsibility veröffentlichte eine Erklärung, in der es den jüngsten Vorschlag und die Empfehlungen des Vatikans zur Reform des globalen Finanzsystems begrüßte. Die Aussage lautet:
Das vom Päpstlichen Rat für Gerechtigkeit und Frieden herausgegebene Dokument "Auf dem Weg zur Reform der internationalen Finanz- und Währungssysteme im Kontext globaler öffentlicher Gewalt" bietet eine sehr hilfreiche Analyse der anhaltenden globalen Finanzkrise und macht einige fundierte Vorschläge und Empfehlungen reduzieren die Wahrscheinlichkeit von Kernschmelzen dieser Größenordnung in der Zukunft.
Als institutionelle Investoren und Mitglieder des Interfaith Center on Corporate Responsibility, die seit über vierzig Jahren aktiv Finanzinstitute einschließen, darunter große Banken, Ratingagenturen, Anlageberater und Aufsichtsbehörden, begrüßen wir das Dokument. Wir glauben, dass die in diesem Dokument vorgestellten Grundsätze und Rahmenbedingungen einen sehr positiven Beitrag zur Entwicklung eines stabileren Finanzsystems leisten, das der Realwirtschaft dient und das Gemeinwohl fördert. In dem Dokument wird das Vorhandensein eines freien, stabilen Weltwirtschafts- und Finanzsystems im Dienste der Realwirtschaft als wesentliches Element der fortschreitenden Globalisierungserscheinung und der zahlreichen einzelnen wirtschaftlichen Transaktionen identifiziert, auf die Millionen Menschen täglich angewiesen sind.
Unsere Erfahrung
Unsere Interessenvertretung der Aktionäre gegenüber dem Finanzsektor begann mit der Hinterfragung von Bankkrediten an Südafrika und Chile und der Notwendigkeit, Kriterien für die Kreditvergabe in Betracht zu ziehen, die beispielsweise die Menschenrechte, gerechte Arbeitspraktiken und Auswirkungen auf die Umwelt betreffen. Im Laufe der Jahre wurde unsere Arbeit mit diesen Institutionen von unserer Vision eines Finanzsystems geleitet, das Zugang zu Krediten für große Bevölkerungsgruppen, insbesondere für unterversorgte Gemeinschaften, bietet, und dies in einem gerechten, gerechten und nachhaltigen Rahmen. In den letzten Jahren haben wir uns auf außerbilanzielle Verbindlichkeiten, übermäßige Verschuldung, systemische Risiken und die Steuerung des operationellen Risikos in einem Geschäftsmodell konzentriert, das Derivate, Credit Default Swaps und Verpflichtungen aus Sicherheiten umfasst.
Viele unserer Briefe, Dialoge und Aktienbeschlüsse beziehen sich auf Richtlinien und Praktiken für die Kreditvergabe, wenn dies erforderlich ist, sowie auf die Transparenz, Stabilität, Sicherheit und Rechenschaftspflicht, die das Finanzsystem als Kreislaufsystem für die Weltwirtschaft erfordert. Das Fehlen von Gesetzen, Vorschriften und Standards, die in verschiedenen Rechtssystemen galten, war einer der wichtigen fehlenden Bestandteile, die wir in unseren Engagements identifiziert haben. Diese mangelnde Koordinierung und Harmonisierung verschaffte diesen multinationalen Institutionen häufig einen deutlichen Vorteil. Die Forderung nach einer stärkeren Zusammenarbeit und Koordinierung zwischen den Gerichtsbarkeiten auf allen Ebenen, die das Dokument fordert, kann nicht verschoben werden.
Lücken im Regulierungssystem
In der Vergangenheit konnten viele dieser Banken auch die vielen Lücken nutzen, die durch laxe Regulierung im Finanzsystem bestehen blieben. Dies hat zur Erleichterung der Kapitalflucht, versteckter Offshore-Konten und zur Vermarktung von Produkten und Dienstleistungen geführt, die auf Steueroasen und geheimen Konten beruhen. Die schädlichen Auswirkungen von Praktiken wie regulatorischer Arbitrage oder dem Phänomen „Flucht nach unten“ wurden von Unternehmen auch erfolgreich zu ihrem Vorteil bei der Lobbyarbeit für Politiker und politische Entscheidungsträger genutzt. Als Mindestanforderung fordert das Dokument ein „gemeinsames Regelwerk zur Verwaltung des globalen Finanzmarkts, der viel schneller gewachsen ist als die Realwirtschaft“.
Wir glauben, dass das Dokument den richtigen Ton angibt und die richtigen Benchmarks vorschlägt, wenn die Verantwortlichkeiten von Regierungen und internationalen Gremien zur Festlegung der Rahmenbedingungen und Regeln für Transaktionen und Aktivitäten in einem global integrierten Finanzsystem festgelegt werden. Diese Benchmarks sind besonders wichtig, da die Präsenz der Unternehmen zunimmt und es schwieriger wird, die Regulierung von Unternehmen innerhalb ihres gesetzlich domizilierten Rechtsraums zu regeln. Die Benchmarks stehen auch im Einklang mit der langen Tradition der katholischen Soziallehre in Bezug auf die Rolle der Regierung und mit der angemessenen Abgrenzung von Autorität, die in den meisten Verfassungsdokumenten von Nationalstaaten verankert ist.
Die Forderung des Dokuments nach einer globalen Finanzbehörde steht im Einklang mit der Vision derjenigen, die die Bretton Woods-Institutionen gegründet haben, und erkennt an, dass die Herausforderungen des 21. Jahrhunderts eine neue Wiederholung der Zusammenarbeit und Koordination erfordern, die die ursprünglichen Designer zuerst konzipiert haben. Diese Vision steht auch im Einklang mit der zunehmenden gegenseitigen Abhängigkeit und Konnektivität, die durch Globalisierung und Technologie ermöglicht und gefördert wurden. Während die Einrichtung einer globalen Finanzbehörde nicht unmittelbar bevorsteht, macht der Päpstliche Rat für Gerechtigkeit und Frieden die Welt darauf aufmerksam, dass wir von Finanzkrise zu Finanzkrise humpeln - ob sie nun in Mexiko, Russland, Thailand, den USA oder Europa beginnen - Eine gewisse Stärkung bestehender Vereinbarungen durch Verträge oder andere Verpflichtungen ist von wesentlicher Bedeutung.
Zu den Problemen des Finanzsystems, die noch angegangen werden müssen, gehören unter anderem: das Bestehen und der Zweck von Steueroasen; globale Clearingstellen für Transparenz bei Geschäften und Transaktionen, insbesondere bei stark verschuldeten Transaktionen; Kapitaladäquanzquoten und -reserven für wesentlich wichtige Finanzinstitute; Lücken bei der Verrechnungspreisgestaltung und Offenlegung des wirtschaftlichen Eigentums an geheimen Konten und Korrespondenzbankbeziehungen.
Ethische und kulturelle Faktoren
"Auf dem Weg zur Reform des internationalen Finanz- und Währungssystems im Kontext der globalen öffentlichen Autorität" fordert die Untersuchung aller Facetten des Problems, einschließlich ethischer und kultureller Faktoren. Es wird die Notwendigkeit eines vertrauenswürdigen politischen, rechtlichen und regulatorischen Rahmens hervorgehoben, der ethisch begründet, mit angemessenen Mitteln ausgestattet und vor allem nicht durch das Phänomen der „Drehtür“ zwischen dem öffentlichen und dem privaten Sektor beeinträchtigt wird. Dies bringt nach unserer Einschätzung die Integrität von Aufsichtsbehörden und Mitarbeitern des Unternehmens in zahlreiche Interessenkonflikte. Die Reaktion auf diese Herausforderungen und der Wiederaufbau einer ethischen Kultur, insbesondere im Finanzsektor, erfordern mehr als neue Rechtsvorschriften.
Die Unfähigkeit regionaler und globaler Körperschaften, ihre eigenen politischen Verantwortlichkeiten zu überwinden, wenn sie nach transparenteren, verantwortlicheren und ethischeren Regeln und Vorschriften suchen, wurde in der aktuellen Euro-Krisendiskussion sofort gezeigt, ist aber auch in den letzten Treffen des G8 deutlich zu sehen das G20 oder 22. Ein Wiedererwecken der „zukunftsweisenden Imagination“, über die Papst Paul VI. Schrieb, ist dringend notwendig, wenn die Förderung des „Gemeinwohls“ und die Vision des „universellen öffentlichen Wohls“ von Politik und Politik einbezogen und angenommen werden sollen Unternehmensführer.
Das Finanzsystem ist wie das Gefäßkreislaufsystem im menschlichen Körper, das sich auf alle Extremitäten und Sektoren erstreckt und wirtschaftliche Aktivitäten fördert, die das Gemeinwohl fördern und erhalten können. Das Dokument erinnert uns zu Recht daran, wie individuelle Fehler wie Gier, Selbstsucht und Stolz nicht nur zur Bestechung von Einzelnen beitragen, sondern auch zur Zerstörung des öffentlichen Vertrauens, das die Grundlage jedes Finanzsystems ist und für alle wirtschaftlichen Aktivitäten erforderlich ist.
Als vertrauensvolle und sozialverantwortliche Anleger wollen wir Unternehmen, die auf Prinzipien basieren und rentabel sind. Wir möchten, dass sie sich auf die langfristige Rentabilität ihrer Produkte oder Dienstleistungen konzentrieren, mit Stakeholdern zusammenarbeiten und sich für die Erfüllung ihrer sozialen Ziele einsetzen, einschließlich des Schutzes des Planeten, der uns schützt. Dies sollte für alle Unternehmen gelten, ist aber für diejenigen im Finanzdienstleistungssektor von entscheidender Bedeutung, die in Gemeinden auf der ganzen Welt eine so wichtige Rolle spielen.
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